加密货币反洗钱的标准有,FATF指引与全球监管趋势

你有没有想过，那些看似神秘的加密货币，其实背后隐藏着巨大的风险？没错，就是洗钱！为了让大家对这个话题有更深入的了解，今天就来聊聊加密货币反洗钱的标准都有哪些。

一、FATF：全球反洗钱金融行动特别工作组

首先，让我们来认识一下FATF，全称是Financial Action Task Force，中文叫做金融行动特别工作组。这个成立于1989年的国际组织，旨在制定标准，促进有效实施法律、监管和运作措施，以防止洗钱、恐怖主义融资和对系统完整性的其他相关威胁。

二、加密货币反洗钱标准的发展历程

1. 2019年：首次发布加密资产指南

为了打击加密市场中的非法金融活动，FATF于2019年首次发布了加密资产指南。这个指南要求加密货币交易所和钱包商等加密服务提供商（VASP）应满足适用于传统金融公司的标准，比如收集参与交易的发起人和受益人的详细身份信息。

2. 2021年：发布新版指南

2021年，FATF发布了新版的《加密资产和加密服务提供商基于风险的方法的更新指南》。这个指南对DeFi协议、CBDC、稳定币和NFT等新兴领域进行了澄清，强调了参与加密货币的国家、加密服务提供商以及其他实体，需要了解与加密相关的洗钱和恐怖主义融资（ML/TF）风险，并采取适当的缓解措施。

三、FATF对加密货币反洗钱的重要监管措施

1. 客户身份识别

FATF要求加密货币交易所和钱包商等VASP在提供服务之前必须注册并接受监督，同时进行客户调查，保存交易纪录，以及检举可疑的交易活动等。

2. 共享客户信息

FATF明确要求，包括加密货币交易所在内，虚拟资产服务供应商（VASP）必须与政府分享转移资金的客户信息。这意味着，每笔转款应提供的信息包括：发送者的姓名、账号、所在地域的实地地址或身份证号、出生地和生日；收款者的姓名及账号。

3. 风险控制

FATF强调，参与加密货币的国家、加密服务提供商以及其他实体，需要了解与加密相关的洗钱和恐怖主义融资风险，并采取适当的缓解措施。

四、G20：全球反洗钱标准

1. 审查加密货币领域的全球反洗钱标准

G20成员国正考虑最晚在10月的时候审查加密货币领域内的全球反洗钱标准（AML）。成员国呼吁FATF在三个月内澄清其现有的AML标准如何适用于加密货币。

2. 提高反洗钱意识

G20成员国财长和央行行长重申了他们对加密货币的警惕立场，并要求FATF在2018年10月澄清其标准如何适用于加密资产。

五、

加密货币反洗钱的标准是一个复杂而重要的议题。FATF和G20等国际组织正在努力制定和实施相关标准，以防止加密货币被用于洗钱和恐怖主义融资。对于我们每个人来说，了解这些标准，提高反洗钱意识，共同维护金融体系的稳定，都是我们应尽的责任。