来源：小编 更新：2025-02-20 07:00:53
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亲爱的读者们，你是否曾在深夜里翻来覆去，思考着加密货币的世界？那些闪烁的数字，那些神秘的交易，背后隐藏着什么秘密？今天，就让我带你一起揭开加密货币反洗钱规则的面纱，看看这个看似遥远的领域，其实离我们很近。
加密货币，这个近年来风头无两的金融产物，因其匿名性、去中心化等特点，成为了洗钱分子的“天堂”。为了打击这一现象，全球各国纷纷出台了一系列反洗钱规则，试图将洗钱分子绳之以法。
2024年1月，欧盟理事会和议会达成临时协议，要求加密货币公司遵守更严格的尽职调查要求。新规则将涵盖大部分加密货币行业，要求加密货币资产服务提供商（CASP）对进行1000欧元或以上交易的客户进行尽职调查。此外，欧盟范围内现金支付的最高限额为10000欧元，企业还将被要求识别和核实偶尔进行3000欧元至10000欧元现金交易的个人身份。
这项协议是欧盟第六项反洗钱指令和欧盟单一规则手册条例的一部分。首席欧洲议会议员代表ECON委员会Ludk Niedermayer表示：“我们将堵住存在的大量漏洞，这些漏洞使洗钱者的生活过于轻松。在数字时代，我们还必须确保数据能够快速获得并得到有效处理。”
2024年3月，中国决定修改反洗钱法规，将加密货币交易纳入监管范围。尽管中国早在2021年就全面禁止使用加密货币，但大陆用户仍然找到了进入加密市场的方法，导致洗钱风险增加。修订后的法规旨在实施更严格的指导方针，以应对和减轻此类活动。
据当地媒体报道，李强总理于1月22日主持召开国务院常务会议，审议修订后的《反垄断法》。中国反洗钱条例初稿于2021年提出，修订版已列入国务院2023年立法议程，目标是到2025年正式成为法律。
金融行动特别工作组（FATF）是全球反洗钱和反恐融资的权威机构。该组织对各国执行反洗钱规则进行年度检查，以确保各国对加密货币提供商执行AML和反恐融资（CTF）规则。未能遵守指南的国家可能会发现自己被添加到FATF的灰名单中。
2023年4月，FATF表示，该组织将进行年度检查，以确保各国对加密货币提供商执行反洗钱规则。灰名单上的国家已承诺在商定的时间范围内解决战略缺陷，因此需要加强监督。
2024年，印度将加密货币业务纳入反洗钱规则，要求与加密相关的企业在其金融情报部门（FIU）注册，并遵守《防止洗钱法》（PMLA）规定的其他强制程序。每次失败的罚款最高可达1,220美元。
此举是朝着实施FATF关于虚拟资产的建议迈出的一步。Trilegal律师事务所的顾问Jaideep Reddy表示：“此举是在执法机构对印度的几家加密货币交易所进行调查后几个月进行的。几位高管表示，该行业已经在遵守此类要求，包括KYC。”
欧洲银行管理局：加强针对加密货币提供商的反洗钱规则
欧洲银行管理局（EBA）旨在更新加密货币提供商的反洗钱和打击资助恐怖主义（AML/CFT）规则。在11月24日发布的咨询文件中，欧盟银行监管机构承认，欧盟现行法规缺乏必要的力度来确保加密行业遵守AML/CFT标准。
EBA的提案包括整合针对支付服务提供商和加密资产服务提供商（CASP）的AML/CFT标准。目标是简化法规并促进这些实体之间的互操作性。通过增强协议的互操作性，CASP将需要以无缝和可互操作的方式传输信息。
2024年10月，G20成员国财长和央行行长重申了对加密货币的警惕立场。成员国进一步呼吁金融行动特别工作组（FATF）在三个月内澄清其现有的AML标准如何适用于加密货币。
G20成员国表示：“虽然加密货币目前还没有给全球金融带来风险，但我们仍保持警惕。我们重申3月份有关执行FATF标准的承诺，我们要求FATF在2018年10月澄清其标准如何适用于加密资产。”
亲爱的读者们，通过以上这些真实可信的互联网数据和信息，我们看到了全球各国在加密货币反洗钱规则方面的努力。虽然这场“猫鼠游戏”仍在继续，但我们有理由相信，在各国政府和国际组织的共同努力下，洗钱分子终将无处遁
