潍坊诈骗比特币事件始末,警惕虚拟货币诈骗陷阱

潍坊诈骗比特币事件始末：警惕虚拟货币诈骗陷阱

随着虚拟货币的普及，诈骗案件也日益增多。近日，潍坊市发生了一起利用虚拟货币进行的诈骗案件，涉案金额高达数百万人民币。本文将为您揭示这起诈骗案件的始末，提醒大家警惕虚拟货币诈骗陷阱。

事件背景：客户查询余额发现异常

2023年某日，一名客户来到建设银行潍坊分行县域支行一网点查询银行卡余额。在智慧柜员机上查询出的余额与客户原有余额不符，引起了大堂经理的注意。经过进一步查询，发现客户账户中有19笔999.99的虚拟货币账户交易，且资金总计2万元最后转入了陌生个人账户。

诈骗手段：免费保险到期诈骗

经过详细了解，发现该客户接到诈骗电话，对方声称在微信上有一笔免费的保险今日到期，如果不取消，每天需要从银行账户自动扣款。诈骗人员引导客户在微信上以关闭自动扣款为名开通了虚拟货币账户，并将本人账户资金自动转入虚拟货币账户。随后，诈骗分子将虚拟货币账户中的资金全部转走。

银行应对：及时挂失账户，保障资金安全

大堂经理在发现异常后，立即为客户办理了银行卡挂失业务，保证了客户剩余账户的资金安全。同时，挂失了虚拟货币账户的密码，防止诈骗人员再次利用该账户盗取客户资金。随后，大堂经理打印出虚拟货币账户交易明细，让客户到公安机关报案处理。

案件警示：加强防范，提高警惕

不轻信陌生电话、短信等，尤其是涉及金钱交易的信息。

不随意开通虚拟货币账户，尤其是未经核实的信息。

在转账前，务必核实对方身份和账户信息，避免资金损失。

如遇诈骗，及时报警，并保存相关证据。

虚拟货币作为一种新兴的金融工具，在带来便利的同时，也带来了风险。这起潍坊诈骗比特币事件再次提醒我们，要时刻保持警惕，提高防范意识，共同维护网络环境的安全。同时，相关部门也应加大对虚拟货币诈骗的打击力度，保护人民群众的财产安全。